Proibição para carteira de auto-custódia poderá em novo
projeto de lei anti-lavagem de dinheiro da UE
Carteiras
de auto-custódia, anteriormente conhecidos como “carteiras não hospedadas” nas
políticas da União Europeia, estão de volta à discussão enquanto a equipe do
Parlamento Europeu procuram esclarecer que os legisladores não querem uma
proibição total de serviços não custodiais.
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Os Criptoativos
que aumentam a privacidade e “instrumentos
de anonimato”, incluindo carteiras de privacidade ou misturadores de
cripto, poderão ser proibidos pelo texto atual do projeto de lei de
regulamentação contra lavagem de dinheiro, de acordo com os documentos.
Os
serviços não custodiais estão na mira da UE desde que o Regulamento de
Transferência de Fundos (TFR) gerou debates sobre “carteiras não hospedadas” no ano
passado, quando estabeleceu transações criptográficas e regras de conhecimento
do cliente.
Quando se
trata de regras sobre limites de transações, a versão mais recente da revisão
do Parlamento Europeu do projeto de lei contra lavagem de dinheiro resultou na
alteração do idioma para “endereços
auto-hospedados” de “carteiras
auto-hospedadas”.
Com essa
mudança, os formuladores de políticas visam esclarecer seu objetivo de impedir
a existência de carteiras sem custódia sem estarem vinculadas a uma conta
identificada em um provedor de serviços cripto como uma exchange, disse Tommaso
Astazi, chefe de assuntos regulatórios do grupo de lobby Blockchain for
Europe. A redação anterior poderia implicar que os provedores de serviços
cripto na UE seriam proibidos de fornecer serviços não custodiais.
As
carteiras auto-hospedadas ainda estarão sujeitas a um limite de transação de €
1.000 ($ 1.070) se o proprietário não puder ser identificado. Isso se
alinha com o TFR que exige dados do originador e do beneficiário em
transações criptográficas com o mesmo limite.
A mudança de “carteiras
auto-hospedadas” para “endereços
auto-hospedados”, no entanto, pode causar incertezas regulatórias, uma vez
que o TRF, com seu texto finalizado, usa linguagem diferente da proposta de AML
do Parlamento. A proposta AML sob o Conselho Europeu também se refere
atualmente a "carteiras" e
não a "endereços".
Os membros
do Parlamento Europeu têm até 28 de março para debater os paragráfos de combate
à lavagem de dinheiro, portanto, as disposições ainda estão sujeitas a
alterações. Após votação das duas comissões que trabalham no dossiê, o
regulamento terá de passar por votação em plenário no Parlamento, prevista para
abril, antes de entrar em negociações interinstitucionais em maio. Esta
será uma oportunidade para a Comissão Europeia, o Parlamento e o Conselho
defenderem as suas posições sobre o processo.
Entidades
cripto como DAOs, NFTs e protocolos financeiros descentralizados foram
anteriormente incluídos no
regulamento. Embora as plataformas de negociação de NFTs tenham sido
deixadas de fora do escopo da estrutura abrangente de mercados de criptoativos
da UE, os comerciantes de NFT podem estar sujeitos às disposições do
regulamento AML.
A Comissão
Europeia apresentou pela primeira vez o pacote legislativo anti-lavagem de
dinheiro em julho de 2021, com fortes implicações para as criptomoedas no bloco
de 27 nações. O pacote também inclui o TFR, que aguarda uma votação
final em abril antes de entrar em vigor e estabelece requisitos para
transações criptográficas. Além disso, a autoridade antilavagem de
dinheiro da UE proposta no pacote se estende às empresas de criptomoedas.